Cash management w służbie korporacji

Cash management w dzisiejszym języku bankowości komercyjnej to słowo - hasło, termin używany przez pracowników banków i klientów tak powszechnie i automatycznie, że czasem okazuje się, że obie strony mają na myśli co innego i dopiero dłuższa rozmowa prowadzi do ujednolicenia terminów, szczegółów i oczekiwań. Główny problem występuje przy angielskim słowie cash. W bezpośrednim tłumaczeniu oznacza ono gotówlkę, a więc "fizyczny" pieniądz w postaci bilonu lub banknotów. I w takim znaczeniu cash management oznaczałby faktycznie tylko usprawnienia oferowane przez bank w obszarze koordynowania wpłat gotówkowych, ich przeliczania, transportu, etc. Jest to jak najbardziej potrzebna usługa, szczególnie dla klientów korporacyjnych prowadzących działalność w dużej mierze opartą na płatnościach gotówkowych (np. telefonia, ubezpieczyciele, hipermarkety). Nie jest to jednak cały obraz cash managemet'u, a tylko pewien wycinek możliwości produktowych. Cash management jest paletą produktów usprawniających zarządzanie środkami finansowymi firmy na jej rachunku bieżącym. Oferta rozwiązań cash management, ze względu na jej specyfikę, jest kierowana do klienta korpo

racyjnego. Dla szerszego rozumienia tego terminu, polskie tłumaczenie zawiera się gdzieś pomiędzy zarządzaniem środkami finansowymi a bankowością transakcyjną i/lub obsługą rachunku operacyjnego klienta. Przy takim tłumaczeniu, usługi cash management oferowane przez bank dla swoich klientów korporacyjnych nabierają szerszego charakteru niż tylko obsługa zarządzania gotówką - odnoszą się do umożliwienia klientom optymalnego zarządzania swoimi środkami finansowymi, sprawnego realizowania płatności, koordynacji spływu należności, koncentracji środków gotówkowych i bezgotówkowych.